Avvocato Esperto in Successioni
Ereditarie a Bergamo:
Eredità, Divisioni e Testamenti
Prenota ora un consulto Lo Studio Pellegrino - Pesenti Gritti assiste a Bergamo chi affronta una successione:
dalla verifica di chi ha diritto a ereditare, alla scelta se accettare o rinunciare, fino alla divisione di beni tra coeredi in disaccordo e alla contestazione / impugnazioni di testamenti che ledono i diritti degli eredi legittimi. Un supporto legale evita errori che possono costare caro, soprattutto quando nell'eredità sono compresi anche debiti.
La nostra esperienza in materia successoria
La nostra esperienza in maniera successoria riguarda principalmente:
Controversie ereditarie tra figli e genitori
con particolare riferimento a donazioni che hanno leso i diritti dei legittimari o a testamenti che escludono uno o più eredi.
Assistenza a chi ha accettato un'eredità senza beneficio d'inventario
trovandosi esposto ai debiti del defunto.
Tutela anche al coniuge superstite
garantendo la salvaguardia dei suoi diritti, compreso il diritto di continuare ad abitare nella casa familiare quando previsto dalla legge.
Il nostro approccio alle successioni
Ogni successione richiede un approccio personalizzato che parte dall'ascolto del cliente e dalla comprensione delle dinamiche familiari. Attraverso un'attenta analisi della documentazione patrimoniale del de cuius, individuo le questioni giuridiche rilevanti e le possibili criticità tra gli eredi. L'obiettivo è prevenire, ove possibile, il contenzioso e tutelare con efficacia i diritti del cliente, offrendo un'assistenza completa, rigorosa e orientata alla ricerca della soluzione più adeguata.
Numeri e competenze dello studio
Da oltre 15 anni assistiamo i clienti nelle controversie successorie, con particolare esperienza nelle impugnazioni di testamenti e nelle divisioni ereditarie di immobili, somme di denaro e patrimoni. Molte controversie si risolvono attraverso una consulenza qualificata e il dialogo tra gli eredi. Quando ciò non è possibile, tuteliamo il cliente nella mediazione obbligatoria e, se necessario, nel giudizio davanti al Tribunale, seguendo ogni fase della procedura.
Casi che abbiamo seguito
Negli ultimi anni abbiamo assistito con successo clienti in numerose impugnazioni testamentarie per la tutela degli eredi legittimari esclusi, ottenendo risultati favorevoli sia in mediazione sia davanti al Tribunale.
Abbiamo seguito controversie per il recupero di quote ereditarie indebitamente trattenute da altri coeredi e casi di esclusione totale di un figlio o di un fratello dal testamento
Abbiamo assistito famiglie nella definizione di accordi per la divisione equa di immobili, somme di denaro e altri beni ereditari, privilegiando soluzioni condivise quando possibile.
Gli errori più comuni che vediamo
- Le donazioni effettuate in vita dai genitori a favore di alcuni figli, senza considerare i diritti degli altri eredi legittimari.
- I trasferimenti di immobili formalmente qualificati come vendite, ma privi di un reale pagamento del prezzo e, di fatto, riconducibili a donazioni.
Queste scelte, spesso compiute senza un’adeguata consulenza legale, possono generare controversie ereditarie e contenziosi anche molti anni dopo l’apertura della successione
Cosa consigliamo ai clienti
Il consiglio che diamo ai nostri clienti è di rivolgersi a un professionista prima di compiere scelte che incidono sul patrimonio familiare o sui diritti degli eredi. Una consulenza preventiva consente di individuare la soluzione giuridica più corretta, prevenire controversie future ed evitare errori che possono avere conseguenze economiche e familiari anche molto rilevanti.
Perché rivolgersi a un avvocato per una successione
Una successione coinvolge spesso più persone con interessi diversi: fratelli, coniugi, altri parenti ed è uno dei momenti in cui più facilmente nascono conflitti familiari duraturi. Un avvocato esperto in successioni ereditarie aiuta a capire subito chi ha diritto a cosa, quali scadenze rispettare (alcune sono strette e la loro scadenza può far perdere diritti importanti) e come muoversi se l'eredità comprende anche debiti o beni difficili da dividere, come un immobile.
Come si avvia una pratica di successione: la dichiarazione di successione
Il primo adempimento pratico, distinto dalla scelta se accettare o rinunciare all'eredità, è la dichiarazione di successione: un atto fiscale da presentare all'Agenzia delle Entrate entro 12 mesi dalla data di apertura della successione (cioè dalla morte del defunto). Va presentata da chi eredita, dai chiamati all'eredità o dai legatari, anche solo per informare il fisco della situazione, indipendentemente dalla decisione finale su accettazione o rinuncia. Tra i documenti generalmente necessari: certificato di morte, stato di famiglia del defunto, documenti d'identità e codice fiscale degli eredi, eventuale testamento, visure catastali degli immobili posseduti, estratti conto ed eventuali titoli o polizze.
Avvocato o notaio: due figure complementari
È una delle domande più comuni, e la risposta è che spesso servono entrambi, in momenti diversi. Il notaio interviene tipicamente per gli atti pubblici — ad esempio quando serve un atto per vendere un immobile ereditato, o per formalizzare una divisione che comprende immobili. L'avvocato interviene per tutto ciò che riguarda la tutela dei diritti: capire quali sono le quote spettanti, gestire un disaccordo tra coeredi, valutare se accettare puramente o con beneficio d'inventario, contestare un testamento o difendersi da una contestazione. Nella pratica, il nostro studio segue il cliente nella fase di analisi e decisione, e lo indirizza dal notaio quando serve un atto pubblico specifico.
Successione legittima: cosa succede senza testamento
Quando manca un testamento valido, l’eredità si divide secondo l’ordine stabilito dalla legge (successione legittima, artt. 565 e seguenti del Codice Civile). In sintesi, hanno diritto a ereditare, in ordine:
- coniuge (o parte di un’unione civile) e figli, se presenti;
- in mancanza di figli, il coniuge insieme ai genitori/ascendenti e ai fratelli e sorelle del defunto;
- in mancanza di coniuge e figli, gli altri parenti fino al sesto grado, secondo un ordine di priorità;
- in mancanza di eredi, l’eredità viene devoluta allo Stato.
Le quote esatte spettanti a ciascuno variano in base a quali di queste categorie di parenti sono effettivamente presenti nel caso concreto.
Successione testamentaria: i tipi di testamento
Se esiste un testamento valido, questo prevale sulla successione legittima entro i limiti della quota di legittima (vedi sotto). Le forme principali sono:
Testamento olografo
scritto, datato e firmato interamente a mano dal testatore: è la forma più comune, ma anche quella più facilmente contestabile o smarrita
Testamento pubblico
ricevuto da un notaio alla presenza di due testimoni: offre maggiori garanzie di validità formale
Testamento segreto
scritto dal testatore (anche non di suo pugno) e consegnato chiuso a un notaio: oggi è la forma meno utilizzata.
Quota di legittima e quota disponibile
La legge riserva sempre una parte del patrimonio — la quota di legittima — a determinati familiari stretti (i "legittimari": coniuge, figli e, in loro assenza, i genitori), che non può essere tolta nemmeno con un testamento. Il resto è la quota disponibile, di cui il testatore può disporre liberamente. Le proporzioni esatte cambiano in base a chi sono i legittimari presenti nel caso concreto: ad esempio la situazione è diversa se ci sono solo figli, solo coniuge, oppure coniuge e figli insieme.
| Legittimari presenti | Quota di legittima indicativa |
|---|---|
| Solo coniuge | 1/2 del patrimonio al coniuge |
| Solo un figlio | 1/2 del patrimonio al figlio |
| Più figli senza coniuge | 2/3 del patrimonio, diviso tra i figli |
| Coniuge e un figlio | 1/3 al coniuge, 1/3 al figlio |
| Coniuge e più figli | 1/4 al coniuge, 1/2 diviso tra i figli |
Come si divide un'eredità tra fratelli in disaccordo
Finché non viene divisa, l'eredità appartiene a tutti i coeredi insieme (comunione ereditaria). Se tutti sono d'accordo, si procede con una divisione consensuale, anche con l'assistenza di un notaio se ci sono immobili. Se manca l'accordo — ad esempio un fratello non vuole vendere la casa di famiglia mentre gli altri sì — occorre una divisione giudiziale: sarà il Tribunale a decidere come ripartire i beni, se necessario disponendo la vendita all'asta dei beni non comodamente divisibili.
Accettazione dell'eredità: pura e semplice o con beneficio d'inventario
Accettare un’eredità significa acquisire anche i debiti del defunto, non solo i beni. Per questo la legge prevede due strade:
- accettazione pura e semplice
l’erede risponde dei debiti ereditari anche con il proprio patrimonio personale; - accettazione con beneficio d’inventario
l’erede risponde dei debiti solo nei limiti di quanto ricevuto in eredità, tenendo separato il proprio patrimonio: è la scelta prudente quando non si conosce con certezza la situazione debitoria del defunto.
- Se si ha il possesso dei beni del defunto: l’inventario deve essere fatto entro 3 mesi dalla morte, con una possibile proroga concessa dal Tribunale. Dopo l’inventario, si hanno 40 giorni per fare la dichiarazione di accettazione.
- Se non si ha il possesso dei beni del defunto: Si può dichiarare di accettare entro 10 anni (la prescrizione normale). Fatta la dichiarazione, si deve completare l’inventario entro 3 mesi. Se viene fatto prima l’inventario, si ha 40 giorni per fare la dichiarazione.
Rinuncia all'eredità: quando conviene
Si può anche rinunciare all'eredità, in tutto o in parte, con una dichiarazione formale ricevuta da un notaio o dal cancelliere del Tribunale del luogo dove si è aperta la successione. È una scelta da valutare con attenzione soprattutto quando l'eredità rischia di comprendere più debiti che beni.
Contestare un testamento: motivi validi e procedura
Un legittimario escluso o penalizzato oltre la quota che gli spetta per legge può agire con l'azione di riduzione, per far dichiarare inefficaci le disposizioni testamentarie (o le donazioni fatte in vita dal defunto) nella parte in cui ledono la sua quota di legittima. Un testamento può inoltre essere contestato per vizi formali, per incapacità del testatore al momento della redazione, o per falsità.
Successione e debiti del defunto
Se il defunto aveva debiti (mutui, prestiti, cartelle esattoriali), questi si trasmettono agli eredi insieme ai beni, salvo che si scelga l'accettazione con beneficio d'inventario descritta sopra. Prima di accettare un'eredità è quindi importante ricostruire con precisione la situazione debitoria del defunto.
FAQ | Domande Frequenti
Chi eredita se non c'è testamento?
Si applica la successione legittima prevista dal Codice Civile: ereditano coniuge e figli; in loro assenza, ascendenti e fratelli/sorelle; poi altri parenti fino al sesto grado; in mancanza di eredi, lo Stato.
Cos'è la quota di legittima?
È la parte di eredità che la legge riserva sempre a coniuge, figli (e, in loro assenza, ai genitori), indipendentemente da cosa dice il testamento. Chi la vede lesa può agire in giudizio per farla rispettare.
Posso escludere un figlio dall'eredità con un testamento?
No: la quota di legittima del figlio non può essere eliminata con un testamento. Se il testamento la lede, il figlio può agire con l'azione di riduzione per farla rispettare.
Cosa succede se accetto un'eredità con debiti?
Se l'accettazione è pura e semplice, l'erede risponde dei debiti del defunto anche con il proprio patrimonio. Con il beneficio d'inventario, invece, risponde solo nei limiti di quanto ricevuto in eredità.
Quanto tempo ho per decidere se accettare o rinunciare all'eredità?
I termini variano in base alla situazione (in particolare se si è già in possesso dei beni ereditari o meno): è opportuno verificarli con un avvocato appena si apre la successione, perché lasciarli scadere può avere conseguenze rilevanti.
Come si divide un immobile ereditato tra fratelli se uno non vuole vendere?
Se manca l'accordo tra i coeredi si può ricorrere alla divisione giudiziale: il Tribunale decide come ripartire i beni e, se non sono comodamente divisibili, può disporne la vendita all'asta.
Posso contestare un testamento?
Sì, in presenza di motivi specifici: lesione della quota di legittima, vizi di forma, incapacità del testatore al momento della redazione, o falsità del documento. Ogni caso va valutato singolarmente.
Quanto tempo ho per presentare la dichiarazione di successione?
Il termine di legge è di 12 mesi dalla data di apertura della successione, cioè dalla morte del defunto.
Qual è la differenza tra successione testamentaria e successione legittima?
La successione testamentaria si applica quando esiste un testamento valido, entro i limiti della quota di legittima. La successione legittima si applica quando manca un testamento, e segue l'ordine di parentela stabilito dalla legge.
Cosa succede se non ci sono eredi diretti?
Si applica comunque la successione legittima, che prevede un ordine di parenti sempre più ampio (fino al sesto grado). Solo se non si trova alcun erede, l'eredità è devoluta allo Stato.
Avvocato o notaio: chi serve per una successione?
Spesso servono entrambi, in fasi diverse: il notaio per gli atti pubblici (es. vendita o divisione di immobili ereditati), l'avvocato per la tutela dei diritti, le decisioni su accettazione/rinuncia e gli eventuali disaccordi tra coeredi. Vedi la sezione dedicata sopra.
Quanto costa una consulenza legale per una successione?
Il costo viene comunicato nel momento in cui avviene il contatto per prendere l’appuntamento.
Come si impugna un testamento olografo?
Occorre rivolgersi ad un avvocato esperto che potrà dare un approfondita consulenza procedendo ad attivare prima la mediazione e poi il giudizio.
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